個人帳戶開戶文件要求
根據《塞席爾反洗錢及打擊資助恐怖主義法》(2020年),我們須於開立交易帳戶前驗證您的身分。
帶照片的 ID（主要）=每個文件 70 分
以下是可接受的帶照片身份證件：
- 有效護照
- 有效國民身份證
- 有效的政府 ID，例如駕照或州 ID
帶照片的 ID 必須顯示全名與出生日期。如果帶照片的 ID 受到認證或公證，加 30 分（總共 100 分）。
居住證明（次要）= 每份文件 30 分
以下是可接受的居住證明：
- 物業帳單（電話費、煤氣費、電費）
- 銀行或信用卡對帳單
- 政府簽發的繳稅證明
電子驗證
本公司可能透過獨立且可靠的 KYC 來源所提供的電子驗證方式,核實您的個人資料。
企業帳戶開戶文件要求
根據《2020年反洗錢及打擊資助恐怖主義法》,我們須於為貴公司開立企業交易帳戶前,核實貴公司的相關資訊。為確保您的帳戶申請獲得核准,請提交以下文件:
法人文件:- 公司註冊證書/登記證明;
- 公司章程/組織備忘錄;
- 董事及所有股東/成員/合夥人證明,包括其持股比例;
- 公司註冊地址證明(不超過180天)及主要營業地址證明(水電費等公用事業帳單);
- 法人董事會通過的開戶決議,並授權操作帳戶的相關人員;及
- LEI 編號。
高級職員及具重大控制權人士:
用於核實下列人士身分的文件與資料:
- 經法人授權操作帳戶的人士
- 法人的登記股東/實質受益人
- 董事
- 有效附照片身分證件(國民身分證或護照)
- 居住地址證明(公用事業帳單、銀行對帳單),不超過90天
若法人的直接/即時主要股東為另一法人,且該法人於本國或海外註冊,本公司將核實其股權結構,以及作為實質受益人及/或控制該法人之自然人的身分。
資金提取流程
IC 在下方列出了反洗錢政策與流程，構架遵循嚴格的指南，確保資金安全地發回至初始來源及受益人。
- IC 客戶在提出取款請求時必須正確填寫帳戶資訊。
- 所在取款請求均提交至 IC 會計部門進行處理。我們的會計部門會確認帳戶餘額，驗證帳戶沒有扣款或取款限制，然後會批准取款請求，等待法規循環審批。
- IC 會計部門會檢視所有取款請求，驗證初始資金透過與存款相同的方法提取並返回給檔案上的帳戶持有人。我們的會計部門會根據客戶的存款歷史記錄檢查請求，i確保沒有可疑活動，並且會驗證檔案上的銀行帳戶。
- 批准之後的取款請求將由會計部門處理，資金將釋放給客戶。
- 如果取款被標記為可疑活動，取款事宜將被暫停，等待 IC 管理人員進一步調查。
- IC 管理層將與我們的法規遵循部門一起查看是否有必要採取進一步的措施，是否需要聯絡相關的監管機構。
被制裁的國家
我們雖然歡迎全球各地的客戶，但是政府限制及我們的公司政策禁止 IC 為來自以下受限與/或 OFAC 被制裁國家的客戶開戶：
- Abkhazia (the Republic of Abkhazia)
- Afghanistan
- American Samoa
- Belarus
- Central African Republic
- Chatham Island (New Zealand)
- Congo
- Congo - Brazzaville
- Congo - Kinshasa
- Cuba
- Cuba (Guantanamo Bay)
- Guam
- Iran (Islamic Republic of)
- Korea (Democratic Peoples Republic of)
- Libya
- Mali
- Martinique
- Mayotte
- Myanmar
- New Caledonia
- New Zealand
- Northern Mariana Islands
- Puerto Rico
- Reunion
- Russia
- Saint Barthélemy
- Saint Martin
- Saint Pierre and Miquelon
- Somalia
- South Sudan
- Sudan
- Syrian Arab Republic
- Tokelau
- U.S. Virgin Islands
- United States of America
- Wake Island
- Wallis and Futuna
- Yemen
- Zanzibar
- Zimbabwe
本公司會定期審查並更新其名單,以配合適用法規的最新修訂
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