Политика противодействия отмыванию денег

Требования к документам для открытия счёта физического лица

В соответствии с Законом Сейшельских островов о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2020 года мы обязаны проверить вашу личность перед открытием торгового счёта.

Удостоверение личности (первичный документ): 70 баллов

В качестве удостоверения личности могут быть представлены следующие документы:

  • действующий внутренний или заграничный паспорт;
  • действующая ID-карта.
  • удостоверение, выданное государственным органом (например, водительское удостоверение);

На удостоверении личности должны быть четко указаны ФИО и дата рождения. В случае если копия удостоверения личности заверена нотариально, такой документ эквивалентен 100 баллам.

Удостоверение адреса проживания или регистрации (вторичный документ): 30 баллов

В качестве удостоверения адреса могут быть представлены следующие документы:

  • счет за коммунальные услуги (газ, телефон, электроснабжение);
  • выписка по банковскому счету или банковской карте;
  • документ, выданный государственной налоговой инспекцией или службой;
Удостоверение адреса проживания или регистрации должно быть выдано не ранее чем за 180 дней до момента его рассмотрения. На документе должны быть четко указаны ФИО, полный адрес (указание абонентского ящика не допускается) и вид предоставляемой услуги с указанием уплаченной или полученной суммы.

Электронная верификация

Компания может проверять ваши персональные данные посредством электронной верификации, предоставляемой независимым и надёжным источником KYC.

Требования к документам для открытия корпоративного счёта

В соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2020 года мы обязаны проверить информацию о вашей компании перед открытием для вас корпоративного торгового счёта. Чтобы ваш счёт был одобрен, пожалуйста, предоставьте следующие документы:

Документы юридического лица:
  1. Свидетельство о регистрации/инкорпорации;
  2. Устав/учредительный договор;
  3. Реестр директоров и всех акционеров/участников/партнёров с указанием процента их владения долями;
  4. Подтверждение юридического адреса компании давностью не более 180 дней, а также основного места ведения деятельности (счёт за коммунальные услуги);
  5. Решение совета директоров юридического лица об открытии счёта и предоставлении полномочий лицам, которые будут им управлять; и
  6. Номер LEI.

Должностные лица и лица, осуществляющие значительный контроль:


Документы и данные для проверки личности:

  1. Лиц, уполномоченных юридическим лицом управлять счётом
  2. Зарегистрированных акционеров/бенефициарных владельцев юридического лица
  3. Директоров
    • Действительный документ, удостоверяющий личность с фотографией (национальное удостоверение личности или паспорт)
    • Подтверждение места жительства (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка) давностью не более 90 дней

В случае, если прямым/непосредственным и основным акционером юридического лица является другое юридическое лицо, зарегистрированное в Республике или за рубежом, Компания проверяет структуру собственности и личность физических лиц, являющихся бенефициарными владельцами и/или контролирующих это другое юридическое лицо.

Связаться с нами

Мы на связи 24 часа в сутки, с понедельника по воскресенье.
Центр помощи Написать нам

Порядок вывода средств

В рамках настоящего Регламента в отношении борьбы с отмыванием денег клиент компании IC имеет право на вывод средств только на первоначальный источник таких средств.

  • При выводе средств клиенты IC обязуются указывать достоверные сведения в запросах на вывод средств.
  • Все запросы на вывод средств рассматриваются и обрабатываются IC. В частности, отдел по работе со счетами Компании сверяет баланс счета и отслеживает наличие каких-либо ограничений, после чего выносит решение и, в случае если решение является положительным, ожидает ответа от отдела контроля.
  • Отдел по работе со счетами IC также контролирует, что вывод средств будет производиться только тем же способом, с помощью которого средства были внесены, и только на имя вносителя. Наконец, данный отдел проверяет все запросы на предмет возможности какой-либо подозрительной или мошеннической деятельности.
  • Средства направляются клиенту после вынесения положительного решения отделом по работе со счетами.
  • В случае если Компания обнаруживает возможность подозрительной деятельности, запрос на вывод средств переводится в режим ожидания, после чего начинается расследования со стороны руководства компании IC.
  • Руководство при участии отдела контроля принимает решение о необходимости принятия дальнейших мер и связи с правоохранительными органами либо об отсутствии такой необходимости.

Запрет на обслуживание клиентов из определенных стран и территорий

Правила и регламенты Компании с одной стороны и законодательные нормы некоторых стран с другой стороны запрещают IC обслуживать клиентов из следующих стран и территорий:

  • Abkhazia (the Republic of Abkhazia)
  • Afghanistan
  • American Samoa
  • Belarus
  • Central African Republic
  • Chatham Island (New Zealand)
  • Congo
  • Congo - Brazzaville
  • Congo - Kinshasa
  • Cuba
  • Cuba (Guantanamo Bay)
  • Guam
  • Iran (Islamic Republic of)
  • Korea (Democratic Peoples Republic of)
  • Libya
  • Mali
  • Martinique
  • Mayotte
  • Myanmar
  • New Caledonia
  • New Zealand
  • Northern Mariana Islands
  • Puerto Rico
  • Reunion
  • Russia
  • Saint Barthélemy
  • Saint Martin
  • Saint Pierre and Miquelon
  • Somalia
  • South Sudan
  • Sudan
  • Syrian Arab Republic
  • Tokelau
  • U.S. Virgin Islands
  • United States of America
  • Wake Island
  • Wallis and Futuna
  • Yemen
  • Zanzibar
  • Zimbabwe

Компания проводит периодические проверки и обновляет свой список в соответствии с последними изменениями применимого законодательства

Trustpilot
Открыть счёт Круглосуточная поддержка