Politika sprječavanja pranja novca

Zahtjevi za dokumentaciju pri otvaranju individualnog računa

U skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma Sejšela iz 2020., dužni smo provjeriti vaš identitet prije otvaranja trgovačkog računa.

Identifikacijski dokument s fotografijom (primarni) = 70 bodova po dokumentu

Sljedeći dokumenti su prihvatljivi oblici identifikacijskog dokumenta s fotografijom:

  • Važeća putovnica
  • Valjana nacionalna osobna iskaznica
  • Važeći državni identifikacijski dokument, kao što su vozačka dozvola ili identifikacijski dokument kojeg je izdala država

Identifikacijski dokument s fotografijom mora prikazivati puno ime i datum rođenja. Ako je vaš identifikacijski dokument još i potvrđen ili ima javnobilježničku ovjeru, on se računa 30 bodova više (ukupno nosi 100 bodova).

Dokaz o prebivalištu (sekundarni) = 30 bodova po dokumentu

Sljedeći dokumenti su prihvatljivi oblici dokaza prebivališta:

  • Račun za komunalne usluge (telefon, plin, struja)
  • Izvadak banke ili kreditne kartice
  • Porezni dokument izdan od strane vlade
Svi dokazi o prebivalištu moraju biti trenutno važeći, a ne stariji od 180 dana, mora se jasno vidjeti cijeli dokument, ime i adresa (PO, c/o, poste restante i slične vrste adresa ne prihvaćaju se) i prikazati usluge koje uključuju dugovanje ili plaćanje novca.

Electronic Verification

Tvrtka može provjeriti vaše osobne podatke putem elektroničke provjere koju pruža neovisan i pouzdan KYC izvor.

Zahtjevi za dokumentaciju pri otvaranju poslovnog računa

U skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma iz 2020., dužni smo provjeriti podatke o vašoj tvrtki prije otvaranja poslovnog trgovačkog računa za vas. Kako bismo osigurali odobrenje vašeg računa, molimo dostavite sljedeće:

Dokumentacija pravne osobe:
  1. Potvrda o osnivanju/registraciji;
  2. Statut/osnivački akt;
  3. Potvrda o direktorima i svim dioničarima/članovima/partnerima, uključujući postotak njihovog vlasništva;
  4. Dokaz o registriranoj adresi tvrtke ne stariji od 180 dana / kao i glavnom mjestu poslovanja (Račun za komunalne usluge);
  5. Odluka upravnog odbora pravne osobe o otvaranju računa i davanju ovlasti onima koji će njime upravljati; i
  6. LEI broj.

Ovlaštene osobe i osobe sa značajnim utjecajem:


Dokumenti i podaci za provjeru identiteta:

  1. Osoba koje su ovlaštene od strane pravne osobe za upravljanje računom
  2. Registriranih dioničara/stvarnih vlasnika pravne osobe
  3. Direktora
    • Valjana osobna iskaznica sa slikom (osobna iskaznica ili putovnica)
    • Dokaz o prebivalištu (Račun za komunalne usluge, izvod iz banke), ne stariji od 90 dana

U slučaju pravne osobe čiji je izravni/neposredni i glavni dioničar druga pravna osoba, registrirana u Republici ili inozemstvu, Društvo provjerava vlasničku strukturu i identitet fizičkih osoba koje su stvarni vlasnici i/ili kontroliraju drugu pravnu osobu.

Kontaktirajte nas

Tu smo 24 sata dnevno, od ponedjeljka do nedjelje.
Centar za pomoć Pošaljite nam e-poštu

Postupci povlačenja sredstava

Pravila i postupci za borbu protiv pranja novca na IC detaljno su opisani u nastavku koji je pripremljen prema strogim smjernicama kako bi se osiguralo da se sredstva sigurno vrate njihovom izvornom izvoru i korisniku.

  • Klijenti IC moraju ispuniti zahtjev za povlačenje koji sadrži njihove točne podatke o računu.
  • Svi zahtjevi za povlačenje se šalju na ICovom odjelu račune kako bi bili obrađeni. Odjel za račune potvrđuje stanje na računu, provjerava da na računu nema blokiranih sredstava ili ograničenja povlačenja, a zatim odobrava zahtjev za povlačenje, čekajući odobrenje za usklađivanje.
  • IC Odjel za račune pregledava sve zahtjeve za povlačenje kako bi provjerio da se sredstva povlače istim načinom uplate i vlasniku računa koji je u evidenciji. Odjel za račune razmatra zahtjev za povlačenjem i u svjetlu povijesti klijentovih uplata kako bi se uvjerio da nema sumnjivih aktivnosti te potvrđuje bankovni račun koji je u evidenciji.
  • Nakon što Odjel za račune odobri zahtjev za povlačenjem, sredstva se odobravaju za isplatu klijentu.
  • U slučaju da je povlačenje označeno zbog postojanja sumnje u određene aktivnosti, povlačenje se stavlja na čekanje, dok osoblje ICa ne provede dodatne provjere.
  • Uprava ICa će surađivati s našim Odjelom za usklađenost kako bi se vidjelo da li je potrebno daljnje postupanje i je li potrebno kontaktirati neko mjerodavno regulatorno tijelo.

Zemlje pod sankcijama

Iako su klijenti iz cijelog svijeta dobrodošli, vladina ograničenja i pravila naše tvrtke zabranjuju ICu da otvaraju račune koji potječu iz sljedećih zemalja s ograničenjem i/ili onih koje su pod sankcijama OFAC-a:

  • Abkhazia (the Republic of Abkhazia)
  • Afghanistan
  • American Samoa
  • Belarus
  • Central African Republic
  • Chatham Island (New Zealand)
  • Congo
  • Congo - Brazzaville
  • Congo - Kinshasa
  • Cuba
  • Cuba (Guantanamo Bay)
  • Guam
  • Iran (Islamic Republic of)
  • Korea (Democratic Peoples Republic of)
  • Libya
  • Mali
  • Martinique
  • Mayotte
  • Myanmar
  • New Caledonia
  • New Zealand
  • Northern Mariana Islands
  • Puerto Rico
  • Reunion
  • Russia
  • Saint Barthélemy
  • Saint Martin
  • Saint Pierre and Miquelon
  • Somalia
  • South Sudan
  • Sudan
  • Syrian Arab Republic
  • Tokelau
  • U.S. Virgin Islands
  • United States of America
  • Wake Island
  • Wallis and Futuna
  • Yemen
  • Zanzibar
  • Zimbabwe

Tvrtka provodi periodične preglede i ažurira svoj popis kako bi bio usklađen s najnovijim izmjenama primjenjivih propisa

Trustpilot
Otvorite račun 24/7 podrška