إجراءات سحب الأموال

قامت IC بإعداد إجراءات وسياسة مكافحة غسيل الأموال، والموضحة بالتفصيل أدناه، استناداً إلى مجموعة من التوجيهات الصارمة، والتي تهدف إلى ضمان إرسال الأموال بمنتهى الأمان إلى نفس المستفيد والمصدر الأصلي للأموال.

• يتعين على عملاء IC تعبئة طلب السحب، والذي يجب أن يتضمن معلومات الحساب الصحيحة.
• يتم إرسال جميع طلبات السحب إلى قسم الحسابات في IC، والذي يتولى مهمة معالجتها وفق القواعد المتبعة. يقوم فريق الحسابات بتأكيد رصيد الحساب، والتحقق من عدم وجود أي استقطاعات أو قيود على السحب في الحساب المعني، وبناءً عليه يتم اعتماد طلب السحب، وبعدها يصبح جاهزاً للصرف بعد الحصول على موافقة نهائية من قسم الامتثال.
• يتولى قسم الحسابات لدى IC مراجعة جميع طلبات السحب، والتأكد من أن سحب الأموال سيتم بنفس الطريقة المستخدمة في الإيداع، ولأمر صاحب الحساب المسجل لدينا. يقوم فريق الحسابات بفحص طلب السحب ومقارنته بسجل إيداعات العميل للتأكد من عدم وجود أي أنشطة مشبوهة، والتحقق من أن السحب سيتم إلى الحساب المصرفي المسجل طرفنا.
• يقوم قسم الحسابات بمعالجة الطلبات التي تمت الموافقة عليها وإرسال الأموال إلى العميل.
• في حال الإبلاغ عن طلب سحب معين بسبب وجود أنشطة مشبوهة، يتم تعليق إجراءات السحب لإجراء مزيد من التحقيقات بواسطة الفريق الإداري المختص في IC.
• في هذه الحالة تتعاون إدارة IC مع مسئولي قسم الامتثال لتحديد ما إذا كانت هناك حاجة لاتخاذ إجراء معين، أو إبلاغ السلطة الرقابية المعنية.

البلدان المحظورة

ترحب الشركة بالعملاء من جميع أنحاء العالم، إلا أن سياسات الشركة وبعض القيود الحكومية تحظر على IC فتح حسابات للعملاء من البلدان المحظورة و/أو المدرجة على قائمة العقوبات الأمريكية بحسب مكتب مراقبة الأصول الأجنبية:

• Abkhazia (the Republic of Abkhazia)
• Afghanistan
• American Samoa
• Belarus
• Central African Republic
• Chatham Island (New Zealand)
• Congo
• Congo - Brazzaville
• Congo - Kinshasa
• Cuba
• Cuba (Guantanamo Bay)
• Guam
• Iran (Islamic Republic of)
• Korea (Democratic Peoples Republic of)
• Libya
• Mali
• Martinique
• Mayotte
• Myanmar
• New Caledonia
• New Zealand
• Northern Mariana Islands
• Puerto Rico
• Reunion
• Russia
• Saint Barthélemy
• Saint Martin
• Saint Pierre and Miquelon
• Somalia
• South Sudan
• Sudan
• Syrian Arab Republic
• Tokelau
• U.S. Virgin Islands
• United States of America
• Wake Island
• Wallis and Futuna
• Yemen
• Zanzibar
• Zimbabwe

تجري الشركة مراجعات دورية وتحدّث قائمتها لتتوافق مع أحدث التعديلات على اللوائح المعمول بها